達(dá)州市住房公積金管理委員會(huì)

關(guān)于印發(fā)《達(dá)州市住房公積金失信黑名單暫行管理辦法》的通知(達(dá)市金管委〔2017〕12號(hào))

各縣（市、區(qū)）人民政府，達(dá)州經(jīng)開(kāi)區(qū)管委會(huì)，市級(jí)各部門(mén)：
　　《達(dá)州市住房公積金失信黑名單暫行管理辦法》已經(jīng)達(dá)州市住房公積金管理委員會(huì)第41次會(huì)議審議通過(guò)，現(xiàn)印發(fā)你們，請(qǐng)認(rèn)真抓好貫徹落實(shí)。

　　附件：達(dá)州市住房公積金失信黑名單暫行管理辦法

　　　　　　　　　　　　　　　　　　達(dá)州市住房公積金管理委員會(huì)
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2017年10月15日

附件
 

 
　　第一條  為積極推進(jìn)達(dá)州市住房公積金誠(chéng)信制度化建設(shè)，進(jìn)一步規(guī)范住房公積金管理，防范騙提、騙貸行為，促進(jìn)我市住房公積金事業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《住房公積金管理?xiàng)l例》和達(dá)州市住房公積金歸集、提取、貸款管理有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。
　　第二條  本辦法所稱(chēng)住房公積金失信黑名單（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“失信黑名單”），是指達(dá)州市住房公積金管理中心（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公積金中心”）審定確認(rèn)的，違法違規(guī)辦理住房公積金業(yè)務(wù)的合作單位、繳存單位和繳存職工名單。
凡被納入失信黑名單管理的合作單位、繳存單位和繳存職工，將在住房公積金信息管理系統(tǒng)中進(jìn)行專(zhuān)門(mén)注記，并按規(guī)定實(shí)施住房公積金業(yè)務(wù)限制及依法懲戒。
　　第三條  本辦法適用于在公積金中心業(yè)務(wù)管轄范圍內(nèi)違法違規(guī)辦理住房公積金繳存、提取、貸款業(yè)務(wù)的合作單位、繳存單位和繳存職工。
　　第四條  失信黑名單的建立遵循客觀公正、及時(shí)準(zhǔn)確、依法監(jiān)管的原則。
　　第五條  有下列情形之一的納入合作單位失信黑名單：
　　（一）偽造購(gòu)房合同、票據(jù)等資料以協(xié)助職工騙提住房公積金或騙取住房公積金貸款的房地產(chǎn)企業(yè)。
　　（二）偽造商業(yè)貸款借款合同、還款明細(xì)等資料以協(xié)助職工騙提住房公積金的住房公積金業(yè)務(wù)受托銀行。
　　（三）提供的房產(chǎn)評(píng)估報(bào)告明顯超出或低于市場(chǎng)價(jià)格，未能真實(shí)有效地反映房屋價(jià)值的房地產(chǎn)中介評(píng)估公司。
　�。ㄋ模┢渌`反相關(guān)法律法規(guī)行為的合作單位。
　　第六條  有下列情形之一的，經(jīng)督辦仍拒不整改的，納入繳存單位失信黑名單：
　�。ㄒ唬﹥H為本單位有貸款需求的職工繳存住房公積金，貸后無(wú)故停繳6個(gè)月（含）以上的單位。
　�。ǘ榉潜締挝蝗藛T代繳住房公積金，貸后無(wú)故停繳，經(jīng)核查無(wú)法提供貸款職工勞動(dòng)合同、社會(huì)保險(xiǎn)、離職證明等相關(guān)資料的單位。
　　（三）無(wú)法提供人事代理協(xié)議或勞務(wù)派遣合同的人力資源類(lèi)單位。
　�。ㄋ模橘J款職工調(diào)高住房公積金繳存基數(shù)以獲取高額貸款，且貸后未經(jīng)公積金中心批準(zhǔn)擅自調(diào)低繳存基數(shù)的單位。
　�。ㄎ澹┓獯媛省①J后停繳率等業(yè)務(wù)指標(biāo)明顯異常的單位。
　�。┢渌`反相關(guān)法律法規(guī)行為的繳存單位。
　　第七條  有下列情形之一的，經(jīng)督辦仍拒不整改的，納入繳存職工失信黑名單：
　　（一）提供虛假個(gè)人身份證明、戶(hù)籍證明、婚姻狀況證明、無(wú)房證明、信用報(bào)告、商品房購(gòu)房合同、網(wǎng)上備案確認(rèn)書(shū)、預(yù)告登記證明、二手房買(mǎi)賣(mài)協(xié)議、票據(jù)、不動(dòng)產(chǎn)登記證件等資料以騙提住房公積金或騙取住房公積金貸款的職工。
　�。ǘ┵J后無(wú)故停繳6個(gè)月（含）以上的職工。
　　（三）貸前調(diào)高住房公積金繳存基數(shù)在獲取高額貸款，且貸后未經(jīng)公積金中心批準(zhǔn)擅自調(diào)低繳存基數(shù)的職工。
　�。ㄋ模┵J款后出現(xiàn)連續(xù)3期（含）以上或累計(jì)6期（含）以上逾期的職工。
　�。ㄎ澹┢渌`反相關(guān)法律法規(guī)行為的繳存職工。
　　第八條  失信黑名單的管理按下列程序進(jìn)行：
　�。ㄒ唬﹥鼋Y(jié)賬戶(hù)。公積金中心在歸集、提取或貸款審核工作中，發(fā)現(xiàn)有疑似違法違規(guī)情形的，公積金中心應(yīng)告知相關(guān)單位和人員失信黑名單管理的相關(guān)內(nèi)容，陳述申辯權(quán)利和申辯渠道，留存申請(qǐng)人相關(guān)資料，并在住房公積金信息管理系統(tǒng)中暫時(shí)凍結(jié)其賬戶(hù)。凍結(jié)期內(nèi)，相關(guān)賬戶(hù)無(wú)法辦理住房公積金繳存、提取或貸款業(yè)務(wù)。
　　（二）調(diào)查核實(shí)。公積金中心業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門(mén)應(yīng)通過(guò)電話(huà)、面談，上門(mén)調(diào)查等方式進(jìn)行核實(shí)。經(jīng)核查不屬實(shí)的，應(yīng)及時(shí)解除賬戶(hù)凍結(jié)。
　�。ㄈ⿲彾ǜ嬷�。公積金中心經(jīng)過(guò)審查，對(duì)確定為合作單位、繳存職工失信黑名單的，應(yīng)將合作單位、繳存職工在住房公積金管理系統(tǒng)中實(shí)施業(yè)務(wù)禁入；對(duì)確定為繳存單位失信黑名單的，應(yīng)將繳存單位及其所屬職工在住房公積金管理系統(tǒng)中實(shí)施業(yè)務(wù)關(guān)注，進(jìn)行重點(diǎn)審查。審查結(jié)果及處理決定應(yīng)及時(shí)告知當(dāng)事人。
　�。ㄋ模┊愖h復(fù)查。當(dāng)事人有不同意見(jiàn)的，可以在收到審查結(jié)果之日起60日內(nèi)向公積金中心提出申訴，公積金中心應(yīng)認(rèn)真聽(tīng)取其申訴，當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù)成立的，應(yīng)當(dāng)采納。
　　（五）對(duì)外公開(kāi)。失信黑名單在公積金中心網(wǎng)站進(jìn)行公開(kāi)發(fā)布，及時(shí)更新。
　　第九條  因違反住房公積金相關(guān)法律法規(guī)受到法律或行政處罰的單位或職工，直接納入失信黑名單。
　　第十條  納入失信黑名單管理的合作單位，取消其3年內(nèi)住房公積金相關(guān)業(yè)務(wù)的承辦資格。涉及偽造國(guó)家機(jī)關(guān)證件、印章、假冒他人簽名等違法行為或騙提、騙貸金額較大的，移交公安機(jī)關(guān)依法處理。
　　第十一條  納入失信黑名單管理的繳存單位，在3年內(nèi)新增繳存人員時(shí)須提供社會(huì)保險(xiǎn)明細(xì)、勞動(dòng)合同到公積金中心辦理。其所屬職工辦理住房公積金貸款業(yè)務(wù)須額外提供勞動(dòng)合同、個(gè)人社會(huì)保險(xiǎn)明細(xì)等資料，人力資源類(lèi)單位的職工還須補(bǔ)充提供繳存單位與實(shí)際用人單位簽訂的人事代理協(xié)議或勞務(wù)派遣合同。
　　第十二條  納入失信黑名單管理的繳存職工，取消其3年內(nèi)的住房公積金提取和貸款資格，騙提住房公積金或者騙取住房公積金貸款的，責(zé)令退回提取資金或提前償還全部借款本息并解除委托貸款合同。涉及偽造國(guó)家機(jī)關(guān)證件、印章、假冒他人簽名等違法行為的，移交公安機(jī)關(guān)依法處理。取得住房公積金貸款后無(wú)故停繳住房公積金的職工，責(zé)令按月足額繳存并補(bǔ)繳欠繳的住房公積金。
　　第十三條  被納入失信黑名單管理的單位和職工在限制期內(nèi)再次發(fā)生違法違規(guī)情形的，自發(fā)生之日起重新計(jì)算限制期限。
　　第十四條  合作單位根據(jù)公積金中心整改要求糾正違規(guī)行為，并配合追回騙提、騙貸資金的，限制期滿(mǎn)，經(jīng)公積金中心審定后，準(zhǔn)予從合作單位黑名單中刪除。
　　第十五條  繳存單位根據(jù)公積金中心整改要求補(bǔ)繳所有欠繳住房公積金并按規(guī)定正常繳存，配合追回騙提、騙貸資金的，限制期滿(mǎn)，經(jīng)公積金中心審定后，準(zhǔn)予從繳存單位黑名單中刪除。
　　第十六條  騙提住房公積金和騙取住房公積金貸款的職工在規(guī)定期限內(nèi)退回所獲資金，貸后無(wú)故停繳或調(diào)低繳存基數(shù)的職工按規(guī)定補(bǔ)繳欠繳的住房公積金并能正常繳存的，限制期滿(mǎn)，經(jīng)公積金中心審定后，準(zhǔn)予從繳存職工黑名單中刪除。
　　第十七條  本辦法由達(dá)州市住房公積金管理中心負(fù)責(zé)解釋。
　　第十八條  本辦法從發(fā)布之日起施行，有效期二年。